作為美股券商中的佼佼者，盈透證券 Interactive Brokers 連續(xù)四年被巴倫周刊（Barron’s）評比為最佳互聯(lián)網(wǎng)券商第一名，也多次獲得 StockBrokers.com、BrokerChooser、Benzinga 等評比為最佳互聯(lián)網(wǎng)券商，是許多投資者的券商首選。
Interactive Brokers 主打一個(gè)賬戶交易全球，用戶可參與交易多達(dá) 135 個(gè)國際市場，可交易金融商品包括股票、ETFs、REITs、期權(quán)、期貨、外匯、債券、指數(shù)、CFD、基金、加密貨幣等等。
今天這篇文章分享 Interactive Brokers 開戶的完整流程，以圖文形式手把手帶大家順利開設(shè) Interactive Brokers 個(gè)人賬戶，只需要 10 分鐘即可完成線上開戶，內(nèi)容包括：
- Interactive Brokers 開戶準(zhǔn)備
- Interactive Brokers 開戶注意事項(xiàng)
- 開戶流程（多圖文）
- 開戶所需時(shí)間
- 常見的開戶問題
更多 Interactive Brokers 的特色介紹和優(yōu)缺點(diǎn)，可閱讀? Interactive Brokers 評測文章。
開戶快速通道 ??
Interactive Brokers 開戶準(zhǔn)備
開戶 Interactive Brokers 前需要準(zhǔn)備以下文件和資料，建議在有穩(wěn)定網(wǎng)絡(luò)的地方，好讓開戶順利進(jìn)行：
- 身分證明文件，可選擇：身份證、護(hù)照、駕照
- 當(dāng)前居住地址證明，可選擇：房子租約或地契、水電單、駕照、銀行對賬單、信用卡賬單、券商對賬單（美國注冊券商）、保險(xiǎn)公司的信函、地方政府信函（如稅單、選民登記通知）
- 稅務(wù)號碼（Nombor Cukai Pendapatan/ Income Tax Number）
- 資產(chǎn)和收入明細(xì)
- 投資經(jīng)驗(yàn)和目的
- 銀行賬號信息
可 點(diǎn)擊這里 查詢更多。
Interactive Brokers 開戶注意事項(xiàng)
證券賬戶類型
Interactive Brokers 提供 超過十種證券賬戶類型，有個(gè)人賬戶、聯(lián)名賬戶、IRA 賬戶、小型生意賬戶、投資顧問賬戶等。以個(gè)人賬戶來說，用戶可選擇現(xiàn)金賬戶（Cash Account）、Regular T 保證金賬戶或 Portfolio Margin 保證金賬戶（賬戶凈值達(dá)到 10 萬美元可申請）。
開戶是免費(fèi)的，沒有最低入金門檻。
傭金收費(fèi)方案
Interactive Brokers 被 StockBrokers.com 評為最低成本的券商，一共有 2 種交易傭金定價(jià)方案——IBKR LITE 和 IBKR PRO。
IBKR LITE 用戶能夠以零傭金交易美國股票和 ETFs，而且沒有賬戶最低要求和賬戶閑置費(fèi)，賬戶內(nèi)的閑置現(xiàn)金能獲取高額利息（Stock Yield Enhancement Program），并且能夠免費(fèi)獲得美國交易所掛牌股票數(shù)據(jù)。IBKR LITE 暫時(shí)只對美國和印度的散戶投資者開放。
IBKR PRO 是專業(yè)版 IBKR，PRO 用戶可以享受 Interactive Brokers Smart Routing 訂單智能傳遞技術(shù)，以獲得最佳價(jià)格執(zhí)行訂單。交易美國股票和 ETFs，傭金是每股 0.005 美元，單筆交易最低 1 美元。馬來西亞、新加坡、臺(tái)灣等用戶需選擇 IBKR PRO 方案。
開戶資格
Interactive Brokers 的開戶最低年齡要求是 18 歲，僅能開設(shè)現(xiàn)金賬戶； 滿 21 歲的用戶可申請開設(shè)保證金賬戶（Margin trading）。
Interactive Brokers 開戶完整流程教學(xué)（圖文）
開戶費(fèi)用 Estimate Cost：零
開戶驗(yàn)證時(shí)長 Time Needed：1 個(gè)工作天
Interactive Brokers 的開戶流程只需要簡單 9 個(gè)步驟：
- 點(diǎn)擊專屬開戶鏈接，進(jìn)入官網(wǎng)
- 注冊一個(gè)新賬戶和郵箱
- 到郵箱驗(yàn)證賬戶
- 登入賬戶，選擇戶口類型
- 填寫個(gè)人資料
- 驗(yàn)證電話號碼
- 申報(bào)合規(guī)信息
- 閱讀并確認(rèn)同意開戶的協(xié)議和相關(guān)披露
- 上傳地址和身份證明明文件提交開戶申請
推薦大家使用官網(wǎng)開戶，方便填寫資料、上傳文件。
下面我們會(huì)以在官網(wǎng)開戶，和英文界面講解如何在 Interactive Brokers 開設(shè)個(gè)人賬戶，約 10 分鐘就能完成。
第一步：點(diǎn)擊專屬開戶鏈接，進(jìn)入官網(wǎng)
點(diǎn)擊 Interactive Brokers 專屬注冊鏈接，進(jìn)入首頁后，點(diǎn)擊右上角「Open Account」注冊新戶口。
第二步：注冊一個(gè)新賬戶和郵箱
在注冊頁面，輸入電郵地址、用戶名和登入密碼，注冊一個(gè)新戶口。建議選擇經(jīng)常使用的電郵地址，才不會(huì)錯(cuò)過未來 Interactive Brokers 發(fā)送的任何郵件。
點(diǎn)擊 Create Account，系統(tǒng)會(huì)發(fā)送驗(yàn)證郵件至指定郵箱，以確保本人申請。
想要切換至簡體中文或繁體中文界面，可以在頁面右上角的語言選項(xiàng)更改。
第三步：到郵箱驗(yàn)證賬戶
登入個(gè)人郵箱，打開 Interactive Brokers 傳來的電郵「Account Verification」，點(diǎn)擊「Verify Account」驗(yàn)證賬戶，系統(tǒng)將自動(dòng)跳轉(zhuǎn)到 Interactive Brokers 登錄頁面。
第四步：登入賬戶，選擇戶口類型
在 Interactive Brokers 登錄頁面，輸入用戶名和密碼，登入賬戶。接著選擇本次開戶要申請的證券賬戶類型。這邊我們選擇「個(gè)人賬戶」（Individual），點(diǎn)擊「Start Application」。
已婚人士可考慮開設(shè)「聯(lián)名賬戶」（Joint），和另一半一起開戶，萬一發(fā)生什么不幸事件，另一半能夠使用戶口聯(lián)合持有人身分繼續(xù)管理這個(gè)投資戶口。
第五步：填寫個(gè)人資料
下一步，填寫個(gè)人信息和工作信息。
注意要填寫真實(shí)資料，地址也要和身份證檔上的數(shù)據(jù)相符合，避免之后無法通過賬戶驗(yàn)證。
Tax Identification Number 為稅務(wù)號碼（所得稅），馬來西亞稅務(wù)號碼為 SG 11 位數(shù)號碼，如 SG12345678901，可在報(bào)稅文件如 Borang BE 或 Borang B 找到，或向稅務(wù)局（LHDN）查詢。
身分證明文件信息（Identification），建議使用身份證（NRIC）注冊，第二選擇為護(hù)照（Passport）。
工作信息（Employment），選擇就業(yè)狀況（Employment Status），打工族請選擇 Employed，并填寫行業(yè)、職位、公司全名、地址。
假如你或你的直系親屬（immediate family）在證券經(jīng)紀(jì)行、期貨、對沖基金或任何金融機(jī)構(gòu)工作，務(wù)必點(diǎn)選「Yes」。
財(cái)富來源（Source of Wealth），勾選你的資產(chǎn)來源，如打工收入（Income from Employment）、遺產(chǎn) / 饋贈(zèng)（Inheritance/Gift）、投資盈利（Market trading Profits）等等。
賬戶默認(rèn)使用貨幣（Base Currency）是賬戶的結(jié)算貨幣單位，建議選擇美元（USD）。
安全提問（Security Questions），需選擇三個(gè)問題并設(shè)定答案，未來假如有安全疑慮（比如登入密碼錯(cuò)誤），會(huì)使用安全提問進(jìn)行身份確認(rèn)，以保障賬戶安全。
完成后，點(diǎn)擊「Continue」繼續(xù)下一步。
第六步：驗(yàn)證電話號碼
點(diǎn)擊上方的「Confirm Mobile Number」以確認(rèn)并綁定個(gè)人手機(jī)號碼，系統(tǒng)會(huì)發(fā)送一則短訊 SMS，輸入短訊顯示的確認(rèn)碼（Confirmation Code）就可完成綁定，為投資賬戶增加一重安全保障。
第七步：申報(bào)合規(guī)信息
接著申報(bào)合規(guī)信息（Regulatory）。
選擇賬戶類型（Account Type），可在這部分選擇要不要使用保證金賬戶（Margin）。假如現(xiàn)階段選擇現(xiàn)金賬戶，之后也可以升級到保證金賬戶。保證金賬戶讓用戶向券商融資借錢交易，提供資金上的靈活性，但每次融資均會(huì)產(chǎn)生利息。
收入和資產(chǎn)淨(jìng)值（Income and Worth），主要是讓券商了解你的收入和資產(chǎn)淨(jìng)值，以評估你是否符合資格透過 Interactive Brokers 投資特定的金融商品。這部分據(jù)實(shí)填寫就好。
投資目的（Investment Objectives and Intended Purpose of Trading），填寫你的投資目標(biāo)，有幾個(gè)選項(xiàng)：成長（Growth）、對沖（Hedging）、保本和創(chuàng)造收入（Preservation of Capital and Income Generation）、透過活躍交易和投機(jī)獲取盈利（Profits from Active Trading and Speculation）。
接著，繼續(xù)填寫投資經(jīng)驗(yàn)與權(quán)限（Trading Experience and Permissions），包括股票（Stock）、期權(quán)（Options）、外匯（Currency/Forex）的投資年資、投資次數(shù)和知識水平。
Interactive Brokers 會(huì)根據(jù)你的經(jīng)驗(yàn)決定是否符合資格交易特定金融商品。
Additional Product 讓用戶選擇是否開通其他金融商品的投資權(quán)限，如債券（Bonds）、憑單（Warrants）、期貨（Futures）、期貨期權(quán)（Futures Options）、基金（Mutual Funds）、NextShares、復(fù)雜或杠桿交易所交易產(chǎn)品（Complex or Leveraged Exchanged Traded Products）。
假如現(xiàn)階段不選擇申請交易其他金融商品，也可以之后才在賬戶管理后臺(tái)（Portal）申請。
?在交易任何金融產(chǎn)品時(shí)，確保自己擁有相關(guān)的投資知識。建議新手只專注在股票、ETFs 就好。
在 Permissions to Trade 旁邊點(diǎn)擊「+Add」，則可以展開選擇所有可以投資的市場，用戶可按照需求勾選，也可以之后在后臺(tái)勾選其他市場。
合規(guī)信息（Regulatory Information），假如你 不是 上市公司的董事或執(zhí)行長、不參與 擬定任何政策、不持有 上市公司 10% 或以上股份，這部分請點(diǎn)擊「No」。
Account Add-Ons 讓用戶選擇要不要開通 Interactive Brokers 提供的「股票收益提升計(jì)劃」（Stock Yield Enhancement Program）。假如選擇開通（?? ENROLL），表示用戶允許 Interactive Brokers 將持有的股票借出給其他用戶做空（即融券操作），Interactive Brokers 會(huì)將融券產(chǎn)生的一半利息分給用戶，作為額外收益。借出股票的風(fēng)險(xiǎn)由 Interactive Brokers 承擔(dān)，萬一借券的用戶不歸還股票，也不影響用戶的持股，而且也能正常操作賣出股票。
你可以按照個(gè)人需求，決定要不要開通。未來想要取消，也可以隨時(shí)在后臺(tái)更改設(shè)定。
在「你如何知道我們」（How Did You Hear About Us？），選擇你是如何認(rèn)識 Interactive Brokers 即可。
完成后，點(diǎn)擊「Continue」繼續(xù)下一步。
最后是申報(bào)個(gè)人的稅務(wù)居住地（Confirm Your Tax Residence），檢查確認(rèn)個(gè)人資料無誤。
在 Treaty Benefits Qualifications ??「I do not qualify for US tax treaty benefits」，代表你是馬來西亞公民，并非來自與美國有稅收優(yōu)惠協(xié)議的國家。
在 Other Declarations 的部分，系統(tǒng)會(huì)根據(jù)用戶之前選擇的交易市場，要求申報(bào)稅務(wù)優(yōu)惠。
馬來西亞和澳大利亞、加拿大均有稅收優(yōu)惠協(xié)議，因此需 ?? 第一欄「I certify that I am a resident of the country below within the meaning of the income taxt treaty between XXX（country）and that country」，并在國家列表中選擇 Malaysia。
在最下方簽上個(gè)人英文全名，并??表示同意 IB 收集和交付稅務(wù)表格。
完成后，點(diǎn)擊「Continue」繼續(xù)下一步。
第八步：閱讀、同意開戶協(xié)議和相關(guān)披露
檢查個(gè)人資料，并閱讀所有協(xié)議和相關(guān)披露（Agreements & Disclosures），如 Essential Legal Terms for your IB Account、Privacy Statement 等等。
在最下方簽上個(gè)人英文全名，表示同意所有協(xié)議和相關(guān)披露，點(diǎn)擊「Continue」繼續(xù)下一步。
第九步：上傳地址和身份證明文件
來到最后一步，上傳地址和身份證明明文件。你可以選擇直接從電腦上傳，或是以手機(jī)掃描網(wǎng)頁顯示的 QR Code，在手機(jī)上傳。
地址證明文件，可以選擇上傳房子租約或地契、水電單、駕照、銀行對賬單、信用卡賬單、券商對賬單（美國注冊券商）、保險(xiǎn)公司的信函、地方政府信函（如稅單、選民登記通知）。
身分證明文件，可以選擇身份證（推薦）、護(hù)照、駕照。
?拍攝身分證明時(shí)確保是清晰可見、沒有反光，必須使用正本（原件）來拍攝或者掃描。上面的姓名要和前面填寫的個(gè)人姓名相符合。
上傳文件后，代表開戶申請已經(jīng)完成。Interactive Brokers 會(huì)審核你的申請，一般在 1 至 3 個(gè)工作日就會(huì)審核完畢，開通賬戶。
假如上傳文件后，頁面顯示無法識別文檔的警告窗口，代表系統(tǒng)無法識別文件內(nèi)容，點(diǎn)擊「This is correct document」將交由 Interactive Brokers 人工審查，或是選擇「Upload a new document」重新上傳文件。
Interactive Brokers 開戶所需時(shí)間和心得
Interactive Brokers 的開戶步驟相對多一些，但是審核的速度挺快的，一般在 1 至 3 個(gè)工作日就會(huì)審核完畢，開通賬戶。個(gè)人實(shí)測在周日下午開戶，第二天周一中午已經(jīng)收到開戶成功的電郵通知。入金后，就能開始交易。
假如在開戶過程遇到問題，可及時(shí)聯(lián)系平臺(tái)客服提供協(xié)助。
開戶常見問題
開戶需要多長時(shí)間？
官方說法是 1 至 3 個(gè)工作天，只要文件和資料齊全且符合要求，審核不會(huì)花太長時(shí)間。實(shí)測是 1 個(gè)工作天內(nèi)就通過開戶申請，收到電郵通知。
假如超過 1 星期都沒有消息，可以 聯(lián)系 Interactive Brokers 客服 詢問。
開戶有最低入金門檻嗎？
沒有最低入金的要求。
開戶后不入金 賬戶會(huì)一直有效嗎？
賬戶會(huì)一直有效。
開戶后不使用，需要支付任何費(fèi)用嗎？
Interactive Brokers 已經(jīng)取消了賬戶閑置費(fèi)，因此不會(huì)被征收任何費(fèi)用。
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